가치투자의 전설 워렌 버핏의 투자 원칙 명언

 

 

워런 버핏(Warren Buffett)은 미국의 유명한 투자자, 경영자, 자선가로서 '오마하의 현인'으로도 불립니다. 
그는 주로 가치 투자 전략으로 유명하며, 장기적인 관점에서 기업의 내재 가치를 평가하고 투자하는 방식을 선호합니다.
가치투자의 전설 오마하의 현인 워렌버핏의 수많은 명언을 정리해 보았습니다.

 

제1규칙: 절대로 돈을 잃지 마라. 제2규칙: 제1규칙을 잊지 마라.

투자의 기본은 손실을 최소화하는 것이며, 복리 수익을 위해 돈을 잃지 않는 것이 중요합니다.

 

 

주식시장은 참을성 없는 사람에게서 참을성 있는 사람에게 돈을 옮기는 장치다.

워렌 버핏은 인내심 있는 투자자의 이점을 강조합니다. 평범한 지능을 가지고 있다면 조바심을 절제할 수 있어야 합니다. 조바심 때문에 많은 투자자들이 문제에 부딪히곤 합니다.

 

자기 자신에 대한 투자가 당신이 할 수 있는 최고의 투자다.

워렌 버핏은 독서광입니다. 그는 하루 최소 5시간을 책, 신문, 사업 보고서, 잡지를 읽는 데 사용합니다. 워런 버핏과 그의 파트너 찰리 멍거는 그들의 성공이 꾸준한 독서 덕분이라고 말합니다. 당신은 배우는 데 당신이 가진 시간과 돈을 계속해서 투자해야 합니다. 이렇게 본인에게 투자한 것은 누구도 그것을 빼앗을 수 없습니다.

 

자신보다 나은 사람과 어울려라.

주변 사람들은 당신의 태도와 행동에 큰 영향을 미칩니다. 훌륭한 자질을 가진 사람과 어울리면 당신도 그들과 같이 훌륭한 자질을 갖추게 될 것입니다. 반면, 부정적이고 게으른 사람들과 어울린다면 반대의 결과를 겪게 될 것입니다.

 

 

 

성공한 사람은 대부분 '노(NO)'라고 답한다.

우리는 하루에 제한적인 시간과 에너지를 소비합니다. 만약 우리가 모든 것에 ‘예스(YES)’로 답한다면, 우리는 감당할 수 없는 업무량에 허덕이는 자신을 발견하게 될 것입니다. 당신은 시간을 어디에 어떻게 쓸 것인지 선택해야 합니다. 한 가지 일에 집중하는 것은 성공하는데 매우 중요합니다.

다른 사람들이 욕심을 부릴 때 두려워하고, 다른 사람들이 두려워할 때 욕심을 부려라.

불확실성이 높아질 때 시장이 저평가되고, 확실성이 높아질 때 고평가되기 때문입니다.
워렌 버핏은 시장의 하락장에서도 자신의 투자 철학에 따라 내재 가치가 높고 장기적인 성장성이 좋은 기업의 주식을 구매하여, 시장이 회복되면 큰 수익을 거두었습니다.

 

위험은 당신이 무엇을 하는지 모를 때 온다.

투자에 있어 위험을 줄이는 가장 훌륭한 방법은 가치 있는 정보를 많이 아는 것입니다. 즉, 투자 공부는 위험을 줄일수 있습니다. 워렌 버핏은 이런 투자 철학을 통해 위험을 훌륭히 회피했습니다. 버핏은 지난 몇 십 년 동안 기술주에 투자하지 않았습니다. 그가 기술 산업을 완전히 이해하지 못했기 때문입니다. 워렌 버핏은 구글, 애플, 아마존과 같은 기술주에 일찍 투자하는 기회를 놓쳤지만, 야후 같은 주식에 투자하는 것도 피했습니다.

 

만약 당신이 필요하지 않은 물건을 산다면 조만간 당신에게 필요한 물건을 팔게 될 것이다.

평소 자신이 감당할 수 있는 소비 생활을 하고 비 오는 날을 대비해 돈을 저축해야 합니다. 어렵게 번 돈을 필요하지 않은 물건을 사는 데 허비하면, 결국 정말 필요한 물건을 사지 못하게 됩니다. 심지어 당신에게 꼭 필요한 물건을 팔아야 할지도 모릅니다.

자고 있는 동안 돈을 벌어야 한다. 그렇지 않으면 죽을 때까지 일을 해야 한다.

재정적 독립을 위해 자산을 활용하는 것의 중요성을 강조합니다.

적당한 회사를 아주 저렴한 가격에 사는 것보다 훌륭한 회사를 적당한 가격에 사는 것이 더 낫다.

단순히 주가가 싸다고 사는 것은 좋은 투자가 아닙니다. 기업이 가진 사업 모델의 경쟁력이 더 중요합니다. 단, 워렌 버핏은 훌륭한 회사라도 너무 높은 가격을 지불하는 것은 경계해야 한다고 경고합니다.

비즈니스 세계의 백미러는 항상 앞 유리보다 선명하게 잘 보인다.

미래에 일을 예측하는 것 보다 비즈니스에서 이미 일어난 일을 보고 분석하는 것이 더 쉽다는 것을 말합니다.

10년 동안 주식을 소유할 자신이 없다면, 단 10분도 보유하지 마라.

훌륭한 주식을 매수하고 장기적인 관점으로 투자함으로써 복리의 힘을 최대한 활용합니다. 이렇게 기업과 함께 성장하면서 안정적이고 지속적인 수익을 얻을 수 있습니다.

오래전 심은 한 그루 나무 덕분에 누군가 그 나무 그늘에서 쉴 수 있다.

이는 누군가는 과거에 목표를 달성하기 위해 시간과 자원을 투자해야 했고, 그것은 현재 다른 누군가에게 이익이 되었다는 말이다. 이것은 성공과 편안함이 즉각적인 것이 아니라 장기적인 계획과 인내, 그리고 열심히 일한 결과라는 것을 상기시켜 준다.

훌륭한 자질과 투입된 노력에 상관없이 성공하는 데는 시간이 걸린다. 당신은 어떤 수를 쓰더라도 한 달 안에 아기를 낳을 수 없다.

우리는 대부분 빨리 부자가 되고 싶어 한다. 그러나 그런 일은 벌어지지 않는다. 빨리 부자가 되려고 노력하면 오히려 당신이 가진 자산 대부분을 잃게 될 가능성이 높아집니다. 부를 축적하는 것은 오랜 시간 인내와 자기통제를 요구합니다. 

평판은 쌓는데 20년이 걸리지만 망가지는 데 5분밖에 안 걸린다. 그것을 생각하면서 일을 해야 한다.

워렌 버핏은 얘기 했습니다. 회사가 손실을 입는다면, 나는 이해할 것이다. 회사가 평판을 잃는다면 나는 분개할 것이다. 평판은 값을 매길 수 없는 자산 입니다.

나는 넘지도 못할 7피트 장대를 넘으려고 애쓰지 않는다. 나는 내가 쉽게 넘을 수 있는 1피트 장대를 주위에서 찾아본다.

현실적인 목표를 잡고 바로 실행하자.

 

 

물이 새는 잘못 만들어진 보트를 가지고 있다면 그 보트를 바꾸는 노력이 물이 새는 부분을 메꾸려는 노력보다 더 생산적일 수 있다.

누구나 투자를 하다 실수를 합니다. 만약 당신이 잘못된 투자 판단으로 경쟁력 없는 기업에 투자했다면 그 기업에 더 많은 돈을 투자하는 것은 당신이 내릴 수 있는 최악의 판단입니다. 올바른 투자 판단은 당신의 실수를 인정하고 다른 훌륭한 기업에 투자하는 것 입니다.

 

 

주식 시장은 가격은 알지만 가치는 모르는 개인들로 가득 차 있다.

가격은 모두가 알지만, 가치는 소수만 알고 있습니다. 워렌 버핏은 이해하지 못하는 사업데는 투자하지 않습니다. 기업의 진정한 가치를 평가할 수 있는 능력이 중요합니다.

분산투자는 자신이 무엇을 하고 있는지 잘 모르는 투자가에게만 알맞는 투자방법이다.

고수들의 포트폴리오를 보면. 많아도 10종목 이내이고 대부분이 주식을 다량으로 장기간 집중투자한다는 것을 알 수 있습니다.